保険

保険を売らないFPが養老保険を調査!養老保険は貯蓄になる?

保険を売らないファイナンシャルプランナーが、養老保険は貯蓄になるかどうかを調べてみました。
保険

保険を売らないFPが教える保険の知識!保険で必要な特約、不要な特約

保険を売らないFPが生命保険に必要な特約か、不要な特約かを整理してみました。一見すると、特約が多くあることで手厚い保障になっているように思ってしまうかもしれませんが、実はムダな保険料になってしまっていることが少なくありません。
投資

保険を売らないFPが教える保険「三大疾病保険は貯蓄ができる?」

貯蓄も保障も一つになった保険、三大疾病保険ですが、保険を売らないFPがその「貯蓄性」について調べてみましたので、是非参考にしてください。
保険

保険を売らないFPが保険を調査!老後資金は個人年金保険で大丈夫?

安心して老後資金を貯蓄できるものとして個人年金保険の人気があるようですが、その実態はどのようなものか、保険を売らないFPが独自の視点から調査してみました。
保険

保険を売らないFPが教えるガン保険!女性のためのガン保険の選び方

がんの治療費は、ひと月に20万円、30万円もかかってしまうイメージもあって、心配という方は多いようです。 そんながんの治療費をどのように備えていけばいいのか、がん保険を調べながらその方法について言及しました。
保険

保険を売らないFPが教える保険!先進医療特約は必要?必要ない?

公的医療保険が適用されない先進医療は、医療保険のパンフレットに必ず掲載されていて、その技術料が高額になってしまうと謳われていますが、保険を売らないFPがその必要性について、今一度、検討してみたいと思います。
住宅

住宅ローン35年返済で家を買ってしまうと老後破産も!?

月々の返済が今の家賃と同じ金額で家が買えるなら、賃貸は勿体ないから家を買ってしまおうという人も少なくないと思いますが、何の計画もなしに住宅ローンを35年返済で組んでしまうと後に問題が起きてしまうことがあります。
保険

保険を売らないFPが教える保険!女性のための医療保険は必要?

よくテレビCMなどで放送される女性のための保険ですが、その実態について、保険を売らないFPが独自の視点で女性医療保険を調べてみました。
お金

借金で人生を終わらせない!借金の返済が苦しくなったらやること

お金が返せなくなってしまったら もし、借金の返済が苦しくなってしまったら、「もう無理」という状況になってしまう前に専門家に相談することが大切です。 かつて弁護士事務所で自己破産や任意整理などを受任していた経験がありますが、多く...
保険

保険を売らないFPが教える保険!医療保険は骨折しても給付金でない!?

骨折したら保険金はもらえる? 足を骨折しまったけど、保険はおりるのかしら? FP佐藤 それは大変ですね。ところで、入院や手術の予定はありますか? 今のところ、その予定はないわね。ギプス固定しているから通院になると...
投資

なぜ60代で退職金の資産運用は失敗してしまうのか?

退職金は狙われている!? なぜ多くの人が退職金の運用で失敗してしまうのでしょうか。それにはちゃんとした理由があります。 ちょうど退職金を受け取ったときに、ごく自然に「資産運用」を考えてしまうはずです。なんか不思議ですよ...
お金

貯金、保険で積立のリスクとは!?リスクを取らないリスク?

一見してリスクのないと思われるところに「見えざるリスク」が潜んでいます。例えば、元本保証のある「貯金」や確実にお金が増えるという貯蓄型の「保険」などです。 人間は合理的な行動を取ることが難しい生き物 合理的な行動を取れるかどう...
住宅

はじめてマンションを購入する人のための住宅予算診断

はじめてマンションを購入する人に、「賢い購入方法」をご案内しています。 こんなお悩みありませんか? 頭金はいくら必要?本当に家を買ってしまって大丈夫?老後が心配、いくらまでなら買っていいの?本当に家を買ってしまって大丈夫?住宅ローン...
保険

保険を売らないFPが学資保険の受取率を調査した結果をランキング!

独断と偏見で2021年9月時点の学資保険を勝手にランキングしてみました。当然ながら、契約者の年齢・性別、子どもの年齢、保険料の支払方法などによって、「受取率」は異なります。 今回は、学資保険の主たる目的となる「受取率」だけに着目して...
お金

貯金2000万円あっても、「老後2000万円問題」は解決しない!?

「老後2000万円問題」とは? そもそも、「老後2000万円問題」とは、人生100年時代になって、少子高齢化の問題もあって、年金だけでは老後の生活費が不足してしまうということからスタートしています。 足りない老後資金の金額はい...
お金

ママになって初めて考える「お金のこと」、賢い教育資金の貯め方

こんな悩みはありませんか? 教育資金、どうやって貯めていくのかなやっぱり教育資金は学資保険がいいのかな教育資金って、いくら必要なんだろうお金のことって、誰に相談したらいいの 教育資金っていくら必要? 子供の教育費はどのよ...
投資

貯金だけじゃダメ?リスクのある投資、資産形成が必要な理由

普段「貯金」しかしていない投資の初心者のために、リスクのある投資がどうして必要なのかを、例えば「老後資金」を例にして、様々な角度からお伝えしています。 投資、資産形成が必要とされる理由 人生100年時代となった今、投資...
住宅

夢のマイホーム、住宅は資産になるから賃貸より購入がお得は本当か?

夢のマイホーム、買った方がいいとか、そうでもないとか・・・。 はじめて、住宅購入を検討されている方は、まず「住宅購入と賃貸、どっちがお得か」というテーマに悩まされることだと思います。 住宅購入も、賃貸もそれぞれメリット、デメリ...
相続

もう他人事ではない!?お金持ちでなくても相続税対策が必要な時代に

2015年に相続税が改正され、それまで相続税を支払う必要のない人も相続税がかかってしまう可能性が高くなってしまいました。 最高税率も「55%」まで引き上げられての相続税の増税です。 相続税がかかってしまうかどうかを決めるボーダ...
お金

賢くお金を消費して、お金を増やす方法

超低金利の時代となった今、預金でお金を増やすのは難しいですよね。 100万円を預金しても一年で10円の利息しか付かない時代です。 ところで、皆さんは買い物をする際に「現金」で支払いますか、それとも「現金以外」で支払いますか? ...
保険

個人年金保険で老後資金を準備してはいけない!?

皆さんはこんな感じで、個人年金保険の提案を受けたことはないですか? 超低金利の時代だから預金よりお金が貯まる個人年金保険がいいですよ個人年金保険だと所得税・住民税が節税できるのでお得ですよ健康上の理由で保険に入れない人でも個人年金保...
投資

今さらだけど知りたい!資産形成は「NISA」と「つみたてNISA」のどっちがいいの?

NISAは2014年から、つみたてNISAは2018年からはじまりましたが、まだ資産形成をスタートしていない人から「どっちがいいの?」という質問をよく頂きます。 単に、NISAをやればいい、つみたてNISAをやればいいというように、...
お金

幸せをお金で買う!?賢い「幸せ」の購入方法

お金で買えないものはないというほど何でもお金で買えてしまう時代になりましたが、お金があれば「幸せ」も買えてしまうのでしょうか。 お金があるだけで必ずしも幸せになれるわけではないけど、お金があることで「不幸」を回避することが出来ると言...
投資

イデコの元本確保型、「元本確保」なのに元本割れしてしまう!?

銀行などの金融機関から、イデコは節税にもなって預金よりもお得ですよと、イデコの利用を案内された方は少なくないのではないでしょうか。 イデコは、元本割れリスクのある投資信託で運用する「元本変動型」だけじゃなく、元本割れリスクのない定期...
お金

「お金を寝かせてしまう」預貯金は人生設計上でリスクに!

お金は寝かせてはいけない 人生100年時代となる今、定年退職後のセカンドライフが長くなってしまう傾向にあります。 退職年齢の引き上げによって、65歳または70歳まで働き続ける時代になってくると思われますが、必ずしも働き続けられ...