資産形成

投資

保険を売らないFPが教える保険「三大疾病保険は貯蓄ができる?」

貯蓄も保障も一つになった保険、三大疾病保険ですが、保険を売らないFPがその「貯蓄性」について調べてみましたので、是非参考にしてください。
お金

貯金、保険で積立のリスクとは!?リスクを取らないリスク?

一見してリスクのないと思われるところに「見えざるリスク」が潜んでいます。例えば、元本保証のある「貯金」や確実にお金が増えるという貯蓄型の「保険」などです。 人間は合理的な行動を取ることが難しい生き物 合理的な行動を取れるかどう...
お金

貯金2000万円あっても、「老後2000万円問題」は解決しない!?

「老後2000万円問題」とは? そもそも、「老後2000万円問題」とは、人生100年時代になって、少子高齢化の問題もあって、年金だけでは老後の生活費が不足してしまうということからスタートしています。 足りない老後資金の金額はい...
投資

貯金だけじゃダメ?リスクのある投資、資産形成が必要な理由

普段「貯金」しかしていない投資の初心者のために、リスクのある投資がどうして必要なのかを、例えば「老後資金」を例にして、様々な角度からお伝えしています。 投資、資産形成が必要とされる理由 人生100年時代となった今、投資...
保険

個人年金保険で老後資金を準備してはいけない!?

皆さんはこんな感じで、個人年金保険の提案を受けたことはないですか? 超低金利の時代だから預金よりお金が貯まる個人年金保険がいいですよ個人年金保険だと所得税・住民税が節税できるのでお得ですよ健康上の理由で保険に入れない人でも個人年金保...
投資

今さらだけど知りたい!資産形成は「NISA」と「つみたてNISA」のどっちがいいの?

NISAは2014年から、つみたてNISAは2018年からはじまりましたが、まだ資産形成をスタートしていない人から「どっちがいいの?」という質問をよく頂きます。 単に、NISAをやればいい、つみたてNISAをやればいいというように、...
お金

「お金を寝かせてしまう」預貯金は人生設計上でリスクに!

お金は寝かせてはいけない 人生100年時代となる今、定年退職後のセカンドライフが長くなってしまう傾向にあります。 退職年齢の引き上げによって、65歳または70歳まで働き続ける時代になってくると思われますが、必ずしも働き続けられ...